Kurz gesagt: Nach einer kostenlosen Ersteinschätzung und einem ausführlichen Gespräch fragen wir passende Zieltarife bei Ihrem Versicherer an. Sie erhalten eine schriftliche Expertise und entscheiden in Ruhe. Bis zur Umstellung vergehen meist zwei bis sechs Wochen.
Der Ablauf in sieben Schritten
Kostenlose Ersteinschätzung
Sie nennen uns Versicherer, Tarif, Alter und Monatsbeitrag, per Formular, Telefon oder E-Mail. Wir sagen Ihnen kostenlos, ob ein Tarifwechsel voraussichtlich möglich und sinnvoll ist.
Ausführliches Gespräch
Wir klären, welche Leistungen Ihnen heute und im Alter wichtig sind. Per Telefon, WhatsApp, Video über MS Teams oder persönlich in Seefeld.
Anfrage beim Versicherer
Mit Ihrer Vollmacht fragen wir die Beiträge für die passenden Zieltarife bei Ihrem Versicherer an.
Schriftliche Expertise
Sie erhalten eine Expertise mit 12 bis 16 Seiten. Beiträge, Selbstbehalte und Leistungen stehen nebeneinander, Mehr- und Minderleistungen sind markiert.
Gemeinsame Entscheidung
Wir gehen die Expertise mit Ihnen durch. Sie entscheiden in Ruhe, ob und wohin Sie wechseln. Wechseln Sie nicht, entstehen keine Kosten.
Antrag und Umstellung
Wir bereiten die Anträge vor und begleiten die Umstellung, bis der Versicherer sie bestätigt. Der neue Beitrag gilt meist ab dem Folgemonat.
Begleitung danach
Auf Wunsch bleiben wir Ihr Ansprechpartner und prüfen bei künftigen Beitragsanpassungen, ob sich eine Folgeumstellung lohnt.
Wie lange dauert es, und was kostet es?
Von der Anfrage beim Versicherer bis zur Umstellung vergehen meist zwei bis sechs Wochen. Die Dauer hängt vor allem davon ab, wie schnell Ihr Versicherer rechnet und den Antrag bearbeitet.
Ersteinschätzung, Gespräch und schriftliche Expertise sind kostenlos. Ein Honorar fällt nur an, wenn Sie umstellen und Ihr Versicherer annimmt. Wie es berechnet wird, steht auf der Seite Honorar.
Sie möchten wissen, was das für Ihren Vertrag bedeutet? Tarif kostenlos prüfen lassen →
Was Sie von uns erwarten können
- Einen persönlichen Ansprechpartner von der Ersteinschätzung bis zur Umstellung.
- Jede Leistungsänderung schriftlich offengelegt, denn Leistung geht vor Preis.
- Keine Umstellung ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung.
- Ein ehrliches Wort, wenn sich ein Wechsel für Sie nicht lohnt.
Folgeumstellungen und Betreuung danach
Auch ein neuer Tarif wird künftig angepasst. Deshalb wählen wir den Zieltarif so, dass spätere Wechsel möglich bleiben. Als Bestandskunde können Sie uns jederzeit fragen, ob sich eine erneute Prüfung lohnt. [Bedingungen für Folgeumstellungen bestätigen, z. B. kostenlos bei Maklermandat]
Hintergründe lesen Sie auf der Seite PKV-Tarifwechsel.
Häufige Fragen zum Ablauf
Welche Unterlagen brauchen Sie von mir?
Für die Ersteinschätzung reichen Versicherer, Tarif, Alter und Monatsbeitrag. Für die Expertise helfen uns Ihr aktueller Versicherungsschein, der letzte Nachtrag und das jüngste Schreiben zur Beitragsanpassung.
Muss ich dafür nach Seefeld kommen?
Nein. Sie können die gesamte Beratung per Telefon, WhatsApp oder Video über MS Teams abwickeln, deutschlandweit. Wenn Sie ein persönliches Gespräch bevorzugen, sind Sie in Seefeld willkommen.
Wozu brauchen Sie eine Vollmacht?
Mit der Vollmacht dürfen wir bei Ihrem Versicherer die Beiträge für die Zieltarife anfragen und Auskünfte zu Ihrem Vertrag einholen. Den Wechsel selbst beantragen Sie erst, wenn Sie sich entschieden haben.
Was passiert mit meinen Gesundheitsdaten?
Wir behandeln alle Angaben vertraulich und verwenden sie nur für Ihre Beratung. Einzelheiten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Weitere Antworten finden Sie in den häufigen Fragen. Sie möchten direkt starten? Dann nutzen Sie das Formular für die kostenlose Ersteinschätzung.
